fundsheetby Mintward

Konto na giełdzie kryptowalut zablokowane – jakie dokumenty wysłać

Aktualizacja:

Gdy giełda wstrzymuje konto do sprawdzenia źródła środków, zwykle chce zobaczyć dwie rzeczy: jak zdobyłeś pieniądze lub kryptowaluty i jak trafiły na konto. Wyślij dokumenty na swoje nazwisko, z identyfikatorami transakcji (TxID), bez przycinania i edycji. Odpowiadaj tylko kanałem wskazanym przez giełdę.

Dlaczego giełda prosi o dokumenty

Giełdy podlegają przepisom o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Prośba o dokumenty nie musi oznaczać zarzutu:

Osobny przypadek to przelewy z portfeli samodzielnie przechowywanych. Od 30 grudnia 2024 r. stosuje się rozporządzenie (UE) 2023/1113. Przy przelewie powyżej 1000 EUR z adresu niehostowanego dostawca usług w zakresie kryptoaktywów ocenia, czy adres należy do jego klienta lub jest przez niego kontrolowany (art. 16 ust. 2). Jak to wykazać, opisujemy w poradniku jak udowodnić, że portfel należy do ciebie.

Binance

Binance opisuje wymagania w przewodniku o źródle majątku i źródle środków. Najważniejsze zasady:

Przy inwestycjach w kryptowaluty Binance wymienia m.in. wyciąg z konta kryptowalutowego, zeznanie podatkowe, zrzuty ekranu portfela i wyciąg bankowy.

Gdy Binance prosi o wykazanie pochodzenia konkretnej wpłaty, może zażądać nagrania wideo. Nagrywasz na żywo, nie nagraniem ekranu, logowanie do Binance i historię wpłat, a potem logowanie do platformy źródłowej i odpowiadającą wypłatę. Na nagraniu muszą być widoczne TxID, nazwa tokena i kwota, a dane wypłaty mają zgadzać się z wpłatą na Binance. Hasło zasłoń.

Coinbase

Coinbase prosi o odpowiedź po zalogowaniu na konto, przez powiadomienie lub zadanie w koncie. Przy środkach z kryptowalut wymienia m.in.:

Przy portfelu samodzielnie przechowywanym Coinbase chce zobaczyć adres, historię transakcji, daty, aktywa i kwoty. Może też poprosić o dodatkowe informacje, by sprawdzić, że kontrolujesz ten portfel. Jeśli korzystasz z kilku giełd lub portfeli, może poprosić o zapisy pokazujące, jak środki przechodziły między nimi.

Kraken

Kraken rozróżnia źródło majątku (jak budowałeś majątek w czasie) i źródło środków (skąd pochodzą konkretne pieniądze). Jeśli środki są już na Krakenie, trzeba pokazać, że trafiły na konto, np. wyciągiem bankowym albo transakcją z portfela kryptowalut. Wymagania formalne:

Na prośbę Krakena odpowiadasz w przeglądarce internetowej. W aplikacji ta prośba się nie wyświetla.

Bitpanda

Bitpanda prosi o dokumenty o pochodzeniu wszystkich środków w kryptowalutach: o posiadaniu konta i historii transakcji, z potwierdzeniami zakupu, wypłaty lub wymiany. Przy kryptowalutach kupionych na innej giełdzie wystarczą zrzuty potwierdzeń zakupu i wypłaty z identyfikatorem konta i wszystkimi szczegółami transakcji. Przy stakingu, airdropach i wymianach potrzebne są adresy portfeli i identyfikatory transakcji.

Dokumenty mają potwierdzać nie tylko ostatnią wpłatę, ale też sumę wcześniejszych transakcji do wskazanej kwoty. Jeśli giełda, na której handlowałeś, już nie działa, Bitpanda przyjmie do oceny m.in. nazwę giełdy, adresy portfeli, identyfikatory transakcji i e-maile z potwierdzeniami.

Terminy są ważne. Jeśli w ciągu 7 dni od otwarcia sprawy nie wyślesz dokumentów, transakcje zostaną zablokowane. Jeśli dokumentów nie da się dostarczyć, po końcowej ocenie możesz wypłacić pozostałe środki, a konto zostanie dezaktywowane.

Lista kontrolna

  1. Przeczytaj prośbę giełdy do końca i zapisz termin odpowiedzi.
  2. Odpowiedz tylko kanałem wskazanym w koncie lub w oficjalnym centrum pomocy.
  3. Ustal, o którą wpłatę lub kwotę chodzi i skąd pochodziła.
  4. Pobierz historię z giełdy źródłowej z twoim imieniem i nazwiskiem oraz zakresem dat.
  5. Wypisz TxID, daty, kwoty i adresy wszystkich przelewów po drodze.
  6. Dołącz dowód kontroli nad portfelem samodzielnie przechowywanym, jeśli środki przez niego przeszły.
  7. Dołącz wyciąg bankowy z pierwotną wpłatą pieniędzy i PIT-38, jeśli zbywałeś kryptowaluty.
  8. Sprawdź format: pełne strony, bez kadrowania i edycji, nazwisko zgodne z kontem.
  9. Dopisz krótkie wyjaśnienie kolejności zdarzeń.

Czego nie robić

Nie edytuj dokumentów. Binance ostrzega, że próba manipulacji może zakończyć relację z klientem.

Nigdy nie podawaj frazy odzyskiwania (seed) ani kluczy prywatnych. Ethereum.org pisze wprost, że żadna legalna usługa, pracownik wsparcia ani strona nie poprosi cię o nie.

Te same dokumenty przydadzą się, gdy o pochodzenie środków zapyta bank. Zobacz bank pyta o pochodzenie środków z kryptowalut.

Jak pomaga Fundsheet

Fundsheet by Mintward składa w jeden PDF wyciąg z portfeli EVM i Bitcoin oraz eksporty CSV z Coinbase, Kraken, Binance i Bitpanda. Pliki CSV są przetwarzane w przeglądarce i nigdzie nie są wysyłane. Raport zawiera każdą transakcję z datą, ilością i wartością w chwili transakcji, sekcję „skąd przyszły środki” i oznaczenia kontrahentów, gdy istnieje publiczna etykieta, np. znanego portfela giełdy. Kontrolę nad adresem EVM potwierdzasz podpisem zwykłej wiadomości w portfelu, który nie autoryzuje żadnej transakcji. Podgląd jest bezpłatny, a pełny PDF kosztuje 15 USDC: fundsheet.mintward.xyz/pl.

Ten poradnik to zestawienie informacji, a nie porada prawna ani podatkowa. Zapytaj swój bank, jakie dokumenty przyjmuje, a giełdę, w jakiej formie chce je otrzymać.

Źródła

  1. Guide to Verifying Source of Wealth and Source of Funds – Binance Support
  2. How to Prove the Source of My Assets – Binance Support
  3. Provide information for an account review – Coinbase Help
  4. Dlaczego prosimy o dokumenty potwierdzające źródło majątku lub źródło pochodzenia środków? – Kraken Support
  5. Responding to a request for additional information – Kraken Support
  6. What is a proof of funds/wealth document? – Bitpanda Helpdesk
  7. Why are my withdrawals blocked? – Bitpanda Helpdesk
  8. Rozporządzenie (UE) 2023/1113 w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów – EUR-Lex, Unia Europejska
  9. Ethereum security – ethereum.org

Więcej poradników